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Titre RNCP 100% CPF

Piloter le portefeuille client en intégrant les risques et les contraintes règlementaires et sécuriser la relation

IPAC

1 800 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Haute-Savoielieu

Objectifs de la formation

Être capable de gérer un portefeuille clients dans le respect des règles de conformité, d'anticiper les risques, d'analyser la performance de son activité et d'adopter une communication responsable, inclusive et conforme à la réglementation.

Programme

Actualiser ses connaissances réglementaires et techniques en assurant une veille régulière du secteur banque-assurance, en participant à des formations internes et en échangeant avec des experts métiers, afin d'anticiper les impacts sur son activité et sécuriser ses pratiques professionnelles.
Mettre en œuvre les dispositifs de sécurisation des opérations bancaires et assurantielles en appliquant les procédures internes de contrôle, en mobilisant les outils de conformité et en coopérant avec les services spécialisés, afin de limiter les risques financiers, juridiques et réputationnels pour l'établissement. Mobiliser les procédures internes de l'établissement à chaque étape de l'activité en respectant les circuits de validation, les seuils d'autorisation et les modes opératoires, et en utilisant les outils numériques à disposition afin de garantir la traçabilité et la fiabilité des services rendus dans le respect des normes RGPD et des politiques internes de confidentialité.
Piloter le portefeuille client de manière proactive en assurant la mise à jour des données, en vérifiant sa performance, en mobilisant des outils d'analyse avancée et d'intelligence artificielle et en appliquant les règles de conformité, dans le but de sécuriser la relation client, anticiper les évolutions et contribuer à la performance commerciale de l'établissement.
Évaluer les risques liés à la relation client en exploitant les données issues des outils de surveillance, en identifiant les signaux de fragilité financière ou relationnelle et en utilisant des grilles d'analyse ou matrices de criticité, afin de détecter les situations sensibles et d'orienter les actions de prévention et d'alerte. Analyser la performance de son portefeuille client à l'aide d'indicateurs qualitatifs et quantitatif, pour faire un reporting et proposer des ajustements stratégiques ou opérationnels, dans une logique d'amélioration continue et de pilotage de l'activité. Élaborer des solutions éthiques aux situations sensibles complexes en mobilisant des techniques de médiation et de négociation, et en respectant le devoir de conseil et la confidentialité, afin de préserver la relation de confiance et de protéger la réputation de l'établissement.
Communiquer des informations à l'ensemble des parties prenantes du secteur banque-assurance en adaptant son langage au niveau de compréhension de chacun, y compris des personnes en situation de handicap et plus largement aux personnes fragiles ou vulnérables, afin de garantir une information transparente, inclusive et conforme à la règlementation.

Résultats attendus

Être capable de piloter un portefeuille clients de façon conforme, sécurisée et performante, en maîtrisant les enjeux réglementaires, la gestion des risques, l'analyse de la performance et la communication inclusive.

Les points forts

Ce bloc renforce les compétences en conformité, gestion des risques, pilotage de portefeuille et performance commerciale, tout en intégrant les enjeux d'éthique, de sécurité et d'inclusion dans la relation client.

La certification

Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance

RNCP 41716 RS -1 CertifInfo 120089

Organisme & lieu

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