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Titre RNCP 100% CPF

Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales - Parcours Brevet Supérieur en Investissement et Patrimoine

JURISCAMPUS

3 500 €à partir de
170 hdurée
2sessions actives
Haute-Garonnelieu

Objectifs de la formation

Cette formation s'inscrit dans un parcours progressif de montée en compétences destiné aux professionnels du secteur bancaire souhaitant développer un premier niveau d'expertise en investissement et en patrimoine.
Elle vise à permettre aux participants d'acquérir les connaissances juridiques, fiscales, économiques, financières et relationnelles nécessaires à l'élaboration, à la mise en oeuvre et au suivi de recommandations patrimoniales adaptées aux besoins des clients. Organisée autour de trois thématiques complémentaires, la formation permet de construire les fondamentaux indispensables à la compréhension des problématiques patrimoniales rencontrées dans l'activité bancaire et à l'exercice d'un conseil patrimonial structuré.
Elle prépare à l'acquisition des compétences du bloc RNCP39101BC02 : Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales et permet notamment de :
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comprendre les mécanismes juridiques et fiscaux qui structurent le patrimoine des particuliers ;
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appréhender les principales solutions d'épargne, d'investissement, de prévoyance et de transmission ;
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développer la capacité à analyser les besoins patrimoniaux des clients ;
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élaborer des recommandations patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client ;
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accompagner la mise en oeuvre et le suivi des stratégies patrimoniales dans le respect du cadre réglementaire applicable.

Programme

Comprendre les fondamentaux du droit du patrimoine
Cette thématique vise à construire les connaissances juridiques, civiles et fiscales nécessaires à l'analyse des situations patrimoniales et à la formulation de recommandations adaptées.
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Notion de patrimoine
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Caractéristiques des droits patrimoniaux
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Fondamentaux de la fiscalité
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Démembrement de propriété
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Régimes matrimoniaux, PACS et concubinage
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Sociétés et détention des actifs
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Transmissions préparées et non préparées
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Comptes bancaires et liquidités
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Épargne bancaire
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Épargne retraite
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Assurance-vie
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Investissement immobilier
Comprendre les mécanismes financiers
Cette thématique permet d'acquérir les connaissances économiques et financières nécessaires à la compréhension des solutions d'investissement et de financement mobilisées dans les stratégies patrimoniales.
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Fonctions et formes de la monnaie
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Offre et demande de monnaie
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Taux d'intérêt
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Inflation
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Politique monétaire
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Marché du crédit
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Intermédiation bancaire
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Rôle des établissements financiers
Développer sa capacité à présenter et accompagner les recommandations patrimoniales
Cette thématique vise enfin à développer les compétences relationnelles nécessaires à la présentation, à l'explication et à l'accompagnement des recommandations patrimoniales auprès des clients.
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Communication professionnelle
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Impact des messages
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Création d'un climat de confiance
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Posture relationnelle
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Communication téléphonique
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Présentation pédagogique des recommandations
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Argumentation et accompagnement du client

Résultats attendus

À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
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analyser les principaux enjeux juridiques, fiscaux, financiers et patrimoniaux rencontrés par les particuliers et les familles ;
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identifier les solutions patrimoniales adaptées aux objectifs, à la situation familiale et au profil du client ;
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formuler un 1er niveau de recommandations patrimoniales cohérentes intégrant les dimensions civiles, fiscales, financières et successorales ;
-
présenter et expliquer de manière pédagogique des recommandations patrimoniales ;
-
contribuer à la mise en oeuvre, au suivi et à l'actualisation des stratégies patrimoniales en fonction des évolutions personnelles, économiques, fiscales et réglementaires.

Les points forts

Parcours pour professionnels de la banque : renforcement des compétences patrimoniales, successorales, fiscales et financières. Alternance théorie/pratique avec cas concrets, en environnement numérique, avec suivi à distance et regroupements.

La certification

Conseiller en gestion de patrimoine

RNCP 39101 RS -1 CertifInfo 116951

Organisme & lieu

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