éF École de FranceFormations CPF & écoles Trouver ma formation
Titre RNCP 100% CPF

Conduire une stratégie de gestion et d'optimisation du patrimoine d'une clientèle de particuliers premium et/ou de dirigeants d'entreprise

IPAC

2 700 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Haute-Savoielieu

Objectifs de la formation

À l'issue de ce bloc, le participant sera capable de mettre en œuvre et piloter des solutions patrimoniales complexes et personnalisées en conformité avec les exigences réglementaires, tout en assurant la protection des intérêts du client, la maîtrise des risques financiers et la lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, afin d'atteindre durablement les objectifs patrimoniaux fixés.

Programme

Détecter les faits et les opérations atypiques lors d'une relation d'affaires avec le client en faisant preuve de vigilance et en mobilisant sa capacité d'étonnement ainsi que les ressources de l'intelligence artificielle pour identifier les transactions financières suspectes en vue d'une éventuelle déclaration de soupçon auprès de TRACFIN dans le cadre du plan de lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Déployer les solutions patrimoniales complexes combinatoires et inclusives correspondant à la stratégie établie en mode projet, dans le respect des obligations règlementaires relatives au devoir de conseil et d'information du client en déterminant les étapes de leur mise en oeuvre pour atteindre les objectifs correspondant à la réalisation du projet patrimonial du client.
Contrôler avec objectivité les conditions du déploiement des solutions patrimoniales complexes prévues dans le respect de la feuille de route établie afin d'opérer le cas échéant les ajustements techniques et/ou temporels nécessaires à l'atteinte des objectifs fixés en collaboration avec le client.
Sélectionner les supports d'épargne et d'investissement adaptés, intégrant le cas échéant une dimension inclusive, durable et responsable, et en s'appuyant notamment sur les prédictions de performance générées par l'intelligence artificielle dans une logique de diversification, pour répondre aux objectifs patrimoniaux fixés, en cohérence avec le niveau de risque accepté par le client et l'horizon de placement, dans le respect de la règlementation bancaire et financière en vigueur. Sélectionner des opportunités d'investissement immobilier direct en préconisant le cas échéant des solutions de financement inclusives et adaptées, et en mobilisant notamment les ressources de l'intelligence artificielle pour répondre aux objectifs patrimoniaux visés par le client en alignement avec la stratégie patrimoniale adoptée dans le respect du cadre règlementaire en vigueur.
Sélectionner un mode de financement privé et/ou professionnel sur mesure en tenant compte des besoins à court et long terme du client, de sa situation financière ainsi que des caractéristiques spécifiques de son projet et des facteurs de risque, en mobilisant notamment les ressources de l'intelligence artificielle, pour déterminer des options de financement appropriées afin d'obtenir les fonds nécessaires dans une logique de gestion financière responsable respectueuse du cadre règlementaire en vigueur.
Sélectionner des solutions de préparation au départ en retraite du client en cohérence avec avec sa situation et ses objectifs personnels et patrimoniaux en mobilisant notamment les ressources de l'intelligence artificielle et en identifiant les dispositifs appropriés pour garantir une transition financière sereine entre vie active et retraite dans le respect de la règlementation en vigueur.
Sélectionner des solutions de prévoyance en mobilisant notamment les ressources de l'IA.

Résultats attendus

Être capable de déployer, piloter et ajuster une stratégie patrimoniale globale en sélectionnant des solutions adaptées et conformes à la réglementation afin d'atteindre les objectifs patrimoniaux du client de manière sécurisée et durable.

Les points forts

Piloter et sécuriser la mise en œuvre de solutions patrimoniales adaptées grâce à une expertise globale, conforme à la réglementation et orientée vers les objectifs du client.

La certification

Expert en conseil patrimonial

RNCP 40361 RS -1 CertifInfo 118750

Organisme & lieu

Formations similaires