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Titre RNCP 100% CPF

Concevoir des stratégies patrimoniales et sélectionner les solutions d'investissement adaptées (bloc de compétences)

CONSERVATOIRE NATIONAL DES ARTS ET METIERS

1 800 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Parislieu

Objectifs de la formation

Réaliser un diagnostic patrimonial global intégrant les dimensions financières, juridiques, fiscales et familiales de la situation du client.
Identifier les objectifs patrimoniaux du client et analyser ses contraintes, son horizon de placement et son profil de risque.
Concevoir des stratégies patrimoniales adaptées aux besoins de constitution, de valorisation, de protection et de transmission du patrimoine.
Définir des allocations patrimoniales cohérentes avec les objectifs du client, les conditions de marché et les contraintes réglementaires.
Évaluer les caractéristiques, avantages, limites et risques des principales solutions d'investissement financières, immobilières et alternatives.
Sélectionner les véhicules et instruments de placement adaptés à la situation patrimoniale et aux objectifs poursuivis.
Coordonner l'intervention des différents experts (notaires, avocats, experts-comptables, assureurs, sociétés de gestion) lorsque la complexité de la situation le nécessite.
Formuler et présenter des recommandations patrimoniales argumentées en intégrant les dimensions financières, juridiques, fiscales et successorales.

Programme

Régimes matrimoniaux, le couple et son patrimoine
Régimes matrimoniaux de droit français
Le pacte civil de solidarité (PACS) : Formation, dissolution ; Le régime des biens des partenaires
Les comptes bancaires et le couple
Synthèses et comparatifs (mariage, pacs et concubinage)
Successions et libéralités : droit civil et fiscalité
Les successions : règles de dévolution, succession ab intestat et succession testamentaire ; Saisine héréditaire, mandats successoraux ; Liquidation et partage.
Les libéralités : Conditions de fond et de forme, les testaments en droit français ; Réserve héréditaire et quotité disponible, renonciation anticipée à l'action en réduction ; Donation ou legs graduel / résiduel ; Libéralités partages, donation-partage transgénérationnelle ; Libéralités atypiques
Les droits de mutation à titre gratuit
Les véhicules d'investissement et les produits de placement
l'investissement en instruments financiers cotés
Audit patrimonial (études de cas)
Méthodologie de l'audit patrimonial
Études de cas représentatifs (exemples : donations, transmission d'un bien professionnel, restructurations de patrimoines, ...)
Utilisation et initiation au logiciel BIG
Investissements financiers, immobiliers et alternatifs
Le marché de la gestion de patrimoine et ses acteurs, de la production à la distribution, ses enjeux, son potentiel
Approche juridique, économique et fiscale de l'assurance-vie, du contrat de capitalisation, du CT et du PEA
L'épargne salariale (PEE/PERCO/Participation/Intéressement)
Les régimes obligatoires de retraite et l'épargne retraite
La prévoyance comme outil de gestion de patrimoine
Approche commerciale de l'immobilier d'investissement
Les SCPI
L'Immobilier ancien réhabilité (Monuments historiques/Malraux/Déficit foncier/Denormandie)
L'immobilier neuf (Résidence service/Meublé)
Le foncier (Forêt/Terre/Vignobles)
Le Private Equity
Les ETF
Le marché de l'or
La gestion collective
Les produits structurés

Résultats attendus

RNCP42360BC05

Les points forts

Obtenez le bloc 5 du Master mention gestion du patrimoine du Cnam-Efab

La certification

MASTER Gestion de patrimoine (fiche nationale)

RNCP 42360 RS -1 CertifInfo 121110

Organisme & lieu

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