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Titre RNCP 100% CPF

Accompagner les projets de vie des clients via un conseil personnalisé, éthique et responsable

IPAC

1 800 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Haute-Savoielieu

Objectifs de la formation

Être capable d'analyser les besoins des clients, de construire des solutions bancaires et assurantielles adaptées, d'évaluer leur faisabilité et d'accompagner leur mise en œuvre dans une logique de conseil personnalisé et de satisfaction durable.

Programme

Identifier les besoins, attentes et contraintes des clients en matière bancaire et assurantielle en adoptant une posture d'écoute active et un questionnement structuré, afin de formuler des recommandations sur mesure.
Concevoir des solutions bancaires et assurantielles adaptées à la situation du client, en intégrant une démarche pédagogique (diffusion de documents d'information et/ou d'outils interactifs, organisation de sessions d'information...) sur les risques et les bonnes pratiques financières afin de sécuriser ses projets et favoriser son autonomie budgétaire.
Évaluer la faisabilité du projet client à l'aide d'outils d'analyse financière et patrimoniale, d'entretiens structurés et de méthodes de diagnostic, afin de mobiliser les ressources nécessaires, sécuriser les choix du client et planifier les étapes clés.
Analyser les documents comptables d'un client professionnel (bilan, compte de résultat, tableaux de financement et de trésorerie), en mobilisant les outils d'analyse financière (ratios, CAF, BFR...) et les outils numériques internes ou institutionnels (OPALE, FIBEN, logiciels de gestion), afin d'évaluer la stabilité économique et financière de l'activité et d'éclairer les décisions de financement ou d'accompagnement.
Formaliser le dossier financier ou assurantiel en collaboration avec le client, en structurant les données collectées à l'aide d'outils adaptés, en vérifiant leur conformité réglementaire et en traduisant les choix exprimés en solutions opérationnelles, afin de qualifier la demande et optimiser les délais de traitement dans le respect des normes en vigueur.
Accompagner les clients dans l'appropriation d'outils de gestion adaptés à leur profil, en mobilisant des outils numériques, des supports pédagogiques et une démarche de conseil personnalisée, afin de renforcer leur autonomie budgétaire et favoriser une gestion responsable de leurs ressources.
Collaborer avec les partenaires de l'écosystème client (notaires, experts-comptables, courtiers, organismes de crédit ou de leasing, fintechs, agences immobilières…), en mobilisant des outils de communication sécurisée, des moyens organisationnels et des méthodes de coordination projet, dans le respect des règles de confidentialité, afin de faciliter la concrétisation des projets clients.
Exploiter les retours clients au moyen d'enquêtes, entretiens, avis et indicateurs de satisfaction, permettant d'identifier des leviers d'amélioration afin de mettre en œuvre des actions correctives visant à optimiser l'expérience client.

Résultats attendus

Être capable d'accompagner les clients dans la conception, la sécurisation et la réalisation de leurs projets bancaires, assurantiels et financiers grâce à une analyse approfondie de leur situation, un conseil personnalisé et un suivi de qualité.

Les points forts

Ce bloc développe une expertise complète en conseil bancaire et assurantiel, alliant analyse financière, accompagnement personnalisé, sécurisation des projets et amélioration de l'expérience client.

La certification

Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance

RNCP 41716 RS -1 CertifInfo 120089

Organisme & lieu

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